财富管理模式变迁：从产品到服务——国泰君安财富管理专题报告平台方分析

报告深入分析美国财富管理模式的三次变迁：卖方投顾、买方投顾及客户需求升级。核心洞察：随理财教育提升，客户需求从“是否需要产品”转向“为何需要产品”。美国经验显示，优秀机构通过投研、税收、养老等服务满足需求。中国一线城市已进入该阶段。核心数据:1975年零佣基金;1975年佣金自由化;401K与IRA。

本报告由国泰君安发布,发布于 2021 年。

覆盖 2021 年,全文约 16。

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适合券商、财富管理机构、投资者等读者参考。

重点分析了金融投资、平台方、产品、服务等议题。