本报告由德意志银行于2017年12月发布，深入分析中国银监会发布的《商业银行流动性风险管理办法》，该办法对标巴塞尔III标准，引入LCR和NSFR等新指标。报告指出，新规是金融去杠杆的延续，将降低期限错配、抑制批发融资和影子银行投资，长期利好系统性风险降低，但短期对批发融资依赖度高、影子银行敞口大的银行（尤其是股份制银行）造成NIM压力。核心亮点：1）明确监管背景——金融杠杆上升、期限错配加剧；2）对比不同类型银行影响差异，大行受益、股份行承压；3）给出具体投资建议，推荐中国银行、建设银行、农业银行等。适合银行业分析师、投资者、风险管理从业者及金融监管研究者阅读。
本报告由德意志银行于2017年12月发布，深入分析中国银监会发布的《商业银行流动性风险管理办法》，该办法对标巴塞尔III标准，引入LCR和NSFR等新指标。报告指出，新规是金融去杠杆的延续，将降低期限错配、抑制批发融资和影子银行投资，长期利好系统性风险降低，但短期对批发融资依赖度高、影子银行敞口大的银行（尤其是股份制银行）造成NIM压力。核心亮点：1）明确监管背景——金融杠杆上升、期限错配加剧；2）对比不同类型银行影响差异，大行受益、股份行承压；3）给出具体投资建议，推荐中国银行、建设银行、农业银行等。适合银行业分析师、投资者、风险管理从业者及金融监管研究者阅读。
本报告由德意志银行于2017年12月发布，深入分析中国银监会发布的《商业银行流动性风险管理办法》，该办法对标巴塞尔III标准，引入LCR和NSFR等新指标。报告指出，新规是金融去杠杆的延续，将降低期限错配、抑制批发融资和影子银行投资，长期利好系统性风险降低，但短期对批发融资依赖度高、影子银行敞口大的银行（尤其是股份制银行）造成NIM压力。核心亮点：1）明确监管背景——金融杠杆上升、期限错配加剧；2）对比不同类型银行影响差异，大行受益、股份行承压；3）给出具体投资建议，推荐中国银行、建设银行、农业银行等。适合银行业分析师、投资者、风险管理从业者及金融监管研究者阅读。核心数据:NSFR;NIM压力;股份制银行受影响更大。
本报告由德意志银行发布,发布于 2017 年。
覆盖 2017 年,全文约 15。
本报告免费查阅,登录资料宝后即可在线获取完整内容。
适合银行业分析师、机构投资者、风险管理从业者、金融监管研究者等读者参考。
重点分析了金融投资、分歧持续、德银等议题。