资产配置与财富管理专题：借助金融工具做好财富管理｜中信证券2018

报告摘要

报告揭示了公募基金过去14年平均年化收益率达19.2%，但多数投资者仍然亏损的困境。从财富管理三元属性出发，强调以资产禀赋为起点，通过时间轴配置和产品组合功能实现稳健收益。核心内容包括：财富管理困境反思、时间轴配置策略、组合投资必要性。适合财富管理从业者、高净值投资者、金融分析师、理财顾问及资产配置研究者阅读，帮助应对不确定性、获取风险溢价。

📋 报告目录

1. 财富管理的困境与反思
2. 从时间轴出发做好配置
3. 发挥产品组合配置的功能是必要的