聚焦渝农商行(601077)公司深度报告:“新动能”落地强化银行竞争力,基本面改善空间较大。2)银行重视科技创新,科技人员数量与占比不断提升,1H25 为 711 人(占总员工比例为 5.0%,较年初提升0.4pct),通过科技赋能业务,一方面成本收入比回归下行区间,另一方面线上客户数量、交易额不断提升,企业活期存款占比增加,同时也为“数字驱动”打造科技沃土。预计银行 25-27 年营业收入分别为 285.8 亿元、301.3 亿元、319.2亿元,分别同比增长 1.4%、5.4%、5.9%;实现归母净利润分别为 119.6 亿元、131.5亿元、145.1 亿元,分别同比增长 3.9%、9.9%、10.4%,建议“买入”。
聚焦渝农商行(601077)公司深度报告:“新动能”落地强化银行竞争力,基本面改善空间较大。2)银行重视科技创新,科技人员数量与占比不断提升,1H25 为 711 人(占总员工比例为 5.0%,较年初提升0.4pct),通过科技赋能业务,一方面成本收入比回归下行区间,另一方面线上客户数量、交易额不断提升,企业活期存款占比增加,同时也为“数字驱动”打造科技沃土。预计银行 25-27 年营业收入分别为 285.8 亿元、301.3 亿元、319.2亿元,分别同比增长 1.4%、5.4%、5.9%;实现归母净利润分别为 119.6 亿元、131.5亿元、145.1 亿元,分别同比增长 3.9%、9.9%、10.4%,建议“买入”。
聚焦渝农商行(601077)公司深度报告:“新动能”落地强化银行竞争力,基本面改善空间较大。2)银行重视科技创新,科技人员数量与占比不断提升,1H25 为 711 人(占总员工比例为 5.0%,较年初提升0.4pct),通过科技赋能业务,一方面成本收入比回归下行区间,另一方面线上客户数量、交易额不断提升,企业活期存款占比增加,同时也为“数字驱动”打造科技沃土。预计银行 25-27 年营业收入分别为 285.8 亿元、301.3 亿元、319.2亿元,分别同比增长 1.4%、5.4%、5.9%;实现归母净利润分别为 119.6 亿元、131.5亿元、145.1 亿元,分别同比增长 3.9%、9.9%、10.4%,建议“买入”。核心数据:2)银行重视科技创新,科技人员数量与占比不断提升,1H25 为 711 人(占总员工比例为 5.0%,较年初提升0.4pct),通过科技赋能业务,一方面成本收入比回归下行区间,另一方面线上客户数量、交易额不断提升,企业活期存款占比增加,同时也为“数字驱动”打造科技沃土;预计银行 25-27 年营业收入分别为 285.8 亿元、301.3 亿元、319.2亿元,分别同比增长 1.4%、5.4%、5.9%;实现归母净利润分别为 119.6 亿元、131.5亿元、145.1 亿元,分别同比增长 3.9%、9.9%、10.4%,建议“买入”。
本报告由中泰证券发布,发布于 2026 年。
覆盖 2026 年,全文共 30 页。
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重点分析了银行、产业链、基建、收入等议题。