2018埃森哲智能投顾在中国报告｜挑战与机遇分析

报告摘要

2018年埃森哲发布《智能投顾在中国》报告，剖析中国智能投顾市场现状与趋势。报告指出，智能投顾以门槛低、费用低、高效率的优势，吸引中低净值长尾用户；预计到2022年，智能投顾管理资产将超6600亿美元，用户超1亿。当前市场形成传统财富管理、纯智能投顾和混合三种模式，其中混合模式有望成为主流。中国智能投顾面临投资者教育欠缺、智能化程度低、人工服务欠缺、监管不确定和盈利模式模糊五大挑战，但独立第三方、传统金融机构和互联网巨头各有机遇：转向B端、善用客户资源和技术创新。埃森哲建议传统金融机构从战略与业务层面发力，聚焦客户洞察、投资决策、资产配置、风险管控和客户互动五大核心能力。适合传统金融机构、财富管理公司、金融科技从业者及投资者深度阅读。

📋 报告目录

1. 引言
2. 智能投顾概述
3. 三种财富管理模式
4. 中国智能投顾市场格局
5. 五大挑战与机遇
6. 埃森哲建议（战略方向与核心能力）