聚焦平安银行(000001)2026年中报点评:息差回升,中期分红。其中,中收同比增长 3.73%,增速较 26Q1 回落 7.94pct,主要为银行卡业务和支付结算业务增速明显回落;其他非息收入同比增长 8.0%,增速回落 26.76pct,主要是公允价值变动损益大幅负增,公司继续进行配置户兑现,AC兑现收益占营收币种 2.30%,较 26Q1 升 0.7pct,26Q2 投资净收益实现正增长。预计 2026-2028 年营业收入分别为 1338.05/1377.27/1429.50 亿元,同比增长 1.8%/2.9%/3.8%;归母净利润为 440.80/458.12/478.75 亿元,同比增长 3.4%/3.9%/4.5%。
聚焦平安银行(000001)2026年中报点评:息差回升,中期分红。其中,中收同比增长 3.73%,增速较 26Q1 回落 7.94pct,主要为银行卡业务和支付结算业务增速明显回落;其他非息收入同比增长 8.0%,增速回落 26.76pct,主要是公允价值变动损益大幅负增,公司继续进行配置户兑现,AC兑现收益占营收币种 2.30%,较 26Q1 升 0.7pct,26Q2 投资净收益实现正增长。预计 2026-2028 年营业收入分别为 1338.05/1377.27/1429.50 亿元,同比增长 1.8%/2.9%/3.8%;归母净利润为 440.80/458.12/478.75 亿元,同比增长 3.4%/3.9%/4.5%。
聚焦平安银行(000001)2026年中报点评:息差回升,中期分红。其中,中收同比增长 3.73%,增速较 26Q1 回落 7.94pct,主要为银行卡业务和支付结算业务增速明显回落;其他非息收入同比增长 8.0%,增速回落 26.76pct,主要是公允价值变动损益大幅负增,公司继续进行配置户兑现,AC兑现收益占营收币种 2.30%,较 26Q1 升 0.7pct,26Q2 投资净收益实现正增长。预计 2026-2028 年营业收入分别为 1338.05/1377.27/1429.50 亿元,同比增长 1.8%/2.9%/3.8%;归母净利润为 440.80/458.12/478.75 亿元,同比增长 3.4%/3.9%/4.5%。核心数据:其中,中收同比增长 3.73%,增速较 26Q1 回落 7.94pct,主要为银行卡业务和支付结算业务增速明显回落;其他非息收入同比增长 8.0%,增速回落 26.76pct,主要是公允价值变动损益大幅负增,公司继续进行配置户兑现,AC兑现收益占营收币种 2.30%,较 26Q1 升 0.7pct,26Q2 投资净收益实现正增长;预计 2026-2028 年营业收入分别为 1338.05/1377.27/1429.50 亿元,同比增长 1.8%/2.9%/3.8%。
本报告由国联民生证券发布,发布于 2026 年。
覆盖 2026 年。
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重点分析了银行、平安银行、2026年中报点评、息差回升等议题。