聚焦南京银行(601009)营收双位增长,息差降幅收窄。拨备覆盖率 306.11%,较年初下降 7.51pct,较一季度末下降 0.7pct,风险抵补能力保持充足。2026H1 公司非息收入同比下降 24.73%,其中手续费及佣金净收入同比下降 18.50%,其他非息收入同比下降 26.47%。报告预计 2026/2027/2028 年营收增速分别为11.0%、8.2%和 8.6%,其中利息净收入增速分别为 23.5%、9.8%和 10.3%,非利息收入增速分别为-10.1%、4.5%和 4.5%,归母净利润增速分别为 9.0%、9.5%和 10.9%。
聚焦南京银行(601009)营收双位增长,息差降幅收窄。拨备覆盖率 306.11%,较年初下降 7.51pct,较一季度末下降 0.7pct,风险抵补能力保持充足。2026H1 公司非息收入同比下降 24.73%,其中手续费及佣金净收入同比下降 18.50%,其他非息收入同比下降 26.47%。报告预计 2026/2027/2028 年营收增速分别为11.0%、8.2%和 8.6%,其中利息净收入增速分别为 23.5%、9.8%和 10.3%,非利息收入增速分别为-10.1%、4.5%和 4.5%,归母净利润增速分别为 9.0%、9.5%和 10.9%。
聚焦南京银行(601009)营收双位增长,息差降幅收窄。拨备覆盖率 306.11%,较年初下降 7.51pct,较一季度末下降 0.7pct,风险抵补能力保持充足。2026H1 公司非息收入同比下降 24.73%,其中手续费及佣金净收入同比下降 18.50%,其他非息收入同比下降 26.47%。报告预计 2026/2027/2028 年营收增速分别为11.0%、8.2%和 8.6%,其中利息净收入增速分别为 23.5%、9.8%和 10.3%,非利息收入增速分别为-10.1%、4.5%和 4.5%,归母净利润增速分别为 9.0%、9.5%和 10.9%。核心数据:拨备覆盖率 306.11%,较年初下降 7.51pct,较一季度末下降 0.7pct,风险抵补能力保持充足;2026H1 公司非息收入同比下降 24.73%,其中手续费及佣金净收入同比下降 18.50%,其他非息收入同比下降 26.47%;报告预计 2026/2027/2028 年营收增速分别为11.0%、8.2%和 8.6%,其中利息净收入增速分别为 23.5%、9.8%和 10.3%,非利息收入增速分别为-10.1%、4.5%和 4.5%,归母净利润增速分别为 9.0%、9.5%和 10.9%。
本报告由招商证券发布,发布于 2026 年。
覆盖 2026 年。
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适合投资人等读者参考。
重点分析了银行、收入、南京银行、营收双位增长等议题。