聚焦苏农银行(603323)2026年半年报点评:零售不良显著改善。净手续费方面,26H1 同比增加 30.79%,收入端支付结算业务增速较快,26H1 同比增长了 35.62%,支出端同比下降了 11.56%,收支两端共同拉动净手续费高增。具体而言,26H1 公司处置其他债权投资取得的投资收益 0.73 亿元,同比下降 1.74 亿元,26H1 公司 OCI兑现占营收比重为 3.18%,较去年同期下降了 7.64pct。预计 2026-2028 年营业收入分别为 42.82/43.63/44.93 亿元,同比增长 1.6%/1.9%/3.0%;归母净利润为21.04/21.79/22.58 亿元,同比增长 3.0%/3.6%/3.6%。
聚焦苏农银行(603323)2026年半年报点评:零售不良显著改善。净手续费方面,26H1 同比增加 30.79%,收入端支付结算业务增速较快,26H1 同比增长了 35.62%,支出端同比下降了 11.56%,收支两端共同拉动净手续费高增。具体而言,26H1 公司处置其他债权投资取得的投资收益 0.73 亿元,同比下降 1.74 亿元,26H1 公司 OCI兑现占营收比重为 3.18%,较去年同期下降了 7.64pct。预计 2026-2028 年营业收入分别为 42.82/43.63/44.93 亿元,同比增长 1.6%/1.9%/3.0%;归母净利润为21.04/21.79/22.58 亿元,同比增长 3.0%/3.6%/3.6%。
聚焦苏农银行(603323)2026年半年报点评:零售不良显著改善。净手续费方面,26H1 同比增加 30.79%,收入端支付结算业务增速较快,26H1 同比增长了 35.62%,支出端同比下降了 11.56%,收支两端共同拉动净手续费高增。具体而言,26H1 公司处置其他债权投资取得的投资收益 0.73 亿元,同比下降 1.74 亿元,26H1 公司 OCI兑现占营收比重为 3.18%,较去年同期下降了 7.64pct。预计 2026-2028 年营业收入分别为 42.82/43.63/44.93 亿元,同比增长 1.6%/1.9%/3.0%;归母净利润为21.04/21.79/22.58 亿元,同比增长 3.0%/3.6%/3.6%。核心数据:净手续费方面,26H1 同比增加 30.79%,收入端支付结算业务增速较快,26H1 同比增长了 35.62%,支出端同比下降了 11.56%,收支两端共同拉动净手续费高增;具体而言,26H1 公司处置其他债权投资取得的投资收益 0.73 亿元,同比下降 1.74 亿元,26H1 公司 OCI兑现占营收比重为 3.18%,较去年同期下降了 7.64pct;预计 2026-2028 年营业收入分别为 42.82/43.63/44.93 亿元,同比增长 1.6%/1.9%/3.0%。
本报告由国联民生证券发布,发布于 2026 年。
覆盖 2026 年。
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重点分析了银行、零售、苏农银行、2026年半年报点评等议题。