2018年Q2美国中型银行存贷利差出现关键转折，存款成本增速首次超过资产收益率。瑞银最新报告预测Q3这一趋势将继续，受负向存款结构向高息账户转移的推动。同时，1个月LIBOR利差从峰值约40bps收窄，削弱贷款收益。报告深度剖析两大压力点，并给出股票推荐：对WAL和HBAN最具信心，CMA虽有加息红利但贷款增长乏力，TCBI和PNFP面临下行风险。内含EPS预测与目标价调整。适合美股投资者、银行分析师、基金经理及金融研究人员参考，助您精准布局2018下半年中型银行股。
2018年Q2美国中型银行存贷利差出现关键转折，存款成本增速首次超过资产收益率。瑞银最新报告预测Q3这一趋势将继续，受负向存款结构向高息账户转移的推动。同时，1个月LIBOR利差从峰值约40bps收窄，削弱贷款收益。报告深度剖析两大压力点，并给出股票推荐：对WAL和HBAN最具信心，CMA虽有加息红利但贷款增长乏力，TCBI和PNFP面临下行风险。内含EPS预测与目标价调整。适合美股投资者、银行分析师、基金经理及金融研究人员参考，助您精准布局2018下半年中型银行股。
2018年Q2美国中型银行存贷利差出现关键转折，存款成本增速首次超过资产收益率。瑞银最新报告预测Q3这一趋势将继续，受负向存款结构向高息账户转移的推动。同时，1个月LIBOR利差从峰值约40bps收窄，削弱贷款收益。报告深度剖析两大压力点，并给出股票推荐：对WAL和HBAN最具信心，CMA虽有加息红利但贷款增长乏力，TCBI和PNFP面临下行风险。内含EPS预测与目标价调整。适合美股投资者、银行分析师、基金经理及金融研究人员参考，助您精准布局2018下半年中型银行股。核心数据:Q2存款成本增速超资产收益率;1个月LIBOR利差峰值约40bps;中位数NIM预计Q4'19见顶。
本报告由瑞银发布,发布于 2018 年。
覆盖 2018 年,全文约 38。
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适合美股投资者、银行分析师、基金经理、金融研究员等读者参考。
重点分析了金融投资、存款成本、利差压力、Q3等议题。