海外投顾业务研究：发展历程、业务模式与行业格局分析

报告摘要

国内公募基金投顾业务试点启动，研究海外投顾业务具有重要意义。本报告梳理2008年金融危机后投顾业务升级转型，智能投顾与买方模式成为主流，收费模式由佣金向服务费迁移，服务费管理模式资产比重从2008年的26.34%升至2017年的44.71%，管理金额超9万亿美元。详解私人银行高端定制、大众市场智能投顾等四种差异化模式，为国内业务开展提供借鉴。

📋 核心要点(部分)

1. 发展历程
2. 行业变革
3. 业务模式