基金投顾系列（一）：全球投顾发展史-海通证券报告解读

报告摘要

海通证券基金投顾专题报告，梳理全球投顾发展史，重点分析美国投顾业务从萌芽到智能投顾的演变，当前美国注册投顾管理资产逾80万亿美元，平均费率0.6%-1.2%，个人客户占比超九成但机构客户贡献规模主力，智能投顾与传统投顾融合趋势明显。

📋 核心要点(部分)

1. 基金投顾业务的意义和定义
2. 美国投顾业务发展历史和现状
3. 进化中的美国投顾业务